Poliţia din China a arestat 21 de persoane implicate în activităţile platformei de creditare peer-to-peer (persoană la persoană) Ezubao, o schemă Ponzi în care au fost atrase fonduri de circa 50 de miliarde de yuani (7,6 miliarde de dolari) de la aproximativ 900.000 de investitori.
Peste 95% dintre proiectele de pe platforma de finanţare au fost false, potrivit agenţiei de presă Xinhua, citată de publicaţia britanică The Guardian. Printre cei arestaţi se află şi Ding Ning, cel care a lansat Ezubao în iulie 2014. Această este cea mai mare înşelătorie descoperită până în prezent în China în sectorul de creditare persoană la persoană, care s-a dezvoltat puternic în ultimii ani şi a rămas în mare măsură nereglementat. Poliţia a folosit două excavatoare pentru a dezgropa aproximativ 1.200 de registre contabile ale Ezubao, îngropate de conducerea companiei, potrivit Xinhua. Site-ul web al Ezubao a fost oprit, iar birourile din Beijing ale Yucheng Group, companie al cărei preşedinte este Ding Ning, au fost de asemenea închise.
Ce este schemă Ponzi
O schemă Ponzi este o operaţiune investiţională frauduloasă ce implică plata unor profituri deosebit de mari unor investitori de pe urmă unor fonduri investite de alte persoane şi nu de pe urmă veniturilor pe care afacerea le-a generat în realitate. Acest sistem piramidal a primit numele de la Charles Ponzi, care prin anii ‘20 a înşelat mii de cetăţeni din New England, convingându-i să investească într-o schemă de speculaţii cu mărci poştale. În acea perioada dobânda anuală la conturile bancare era de 5%. Ponzi a promis că poate oferi un profit de 50% în numai 90 de zile.
